Bankable Feasibility
数字有来源 · 测算可复核 · 结论有边界
融资反推
贷款条件确定后,项目至少要做到多大
由贷款金额、利率、期限、还款方式和目标 DSCR,反算最低现金流、收入与业务量。反算结果是待证据确认的测算目标,不代表项目已经实现。
TARGET
?
≠
FACT
?
这里算出的是必须达到的目标,不是历史事实、合同承诺或政策收入。
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融资条件
填写银行拟议条件与经营口径
贷款金额(元)
年利率(%)
期限(期)
每年还款次数
每年 1 次
每半年
每季度
每月
还款方式
等额本金
等额本息
到期还本
先息后本
宽限期(期)
目标
DSCR
?
现金流认定率
贡献毛利率(%)
不含税单价(元/单位)
固定运营成本(元/期)
现金税费(元/期)
维持性资本开支(元/期)
营运资金增加(元/期)
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